Crear planificador de presupuesto con Excel
Excel es excelente para crear un planificador de presupuesto. En este consejo práctico, le mostraremos cómo hacerlo.
Ingresos, gastos, ahorros: planifique su presupuesto con Excel
Los tres elementos básicos de un planificador presupuestario son los ingresos, los gastos y el presupuesto restante:
- Su presupuesto mensual generalmente se compone de sus ganancias. Usted decide qué elementos agregar exactamente. En el siguiente ejemplo, enumeramos ejemplos de pagos de mantenimiento, salario e intereses.
- Para aclarar su planificador de presupuesto, debe separar los gastos fijos y variables. El alquiler, el seguro, las membresías y los contratos son siempre los mismos gastos. La comida, los boletos de tren y otros gastos varían. Por lo tanto, lo enumeramos por separado.
- Lo que queda al final del mes son sus ahorros. Al mismo tiempo, este campo debería mostrarle a principios de mes cuánto dinero tiene y cuánto le queda en el mes actual.
Cómo crear su planificador de presupuesto en Excel
Esta guía rápida le muestra cómo crear un planificador de presupuesto. En lugar de nuestra información, simplemente puede insertar su propia información. Pero tenga en cuenta que los campos especificados en las instrucciones serán diferentes.
1) Calcular presupuesto mensual
- Ingrese "Presupuesto mensual" en el campo A2.
- En el campo adyacente B2, establezca la fórmula "= total: (B3: B14)".
- Luego, enumere en la línea A debajo de "Presupuesto mensual" los nombres de todas sus ganancias. En nuestro ejemplo, estos son "salario", "mantenimiento" e "interés".
- En la línea adyacente B, ingrese la cantidad respectiva de dinero. En el ejemplo, estos son € 600, € 400 y € 5.
- Su presupuesto mensual ahora debería aparecer en el campo B2.
2) Calcular gastos mensuales
- Escriba en el campo D2 "gasto", en el campo D3 "gasto fijo" y en el campo D9 "gasto variable".
- Ponga las fórmulas "= SUMA (E3 +: E9)", "= SUMA (E4: E8)" y "= SUMA (E10: E15)" en los campos adyacentes E2, E3 y E9.
- Incluya su alquiler y otros pagos mensuales bajo gastos fijos. El ejemplo incluye alquiler, seguro, contrato de teléfono móvil, matrícula y membresía xy.
- Además de la descripción respectiva de un problema, también ingresa la cantidad, como con el ingreso.
- Con las salidas variables, proceda como se describe en los puntos 3 y 4.
3) Calcule su presupuesto restante
Hasta ahora, la tabla solo muestra cuánto dinero recibe cada mes y cuánto gasta. Ahora agregue el elemento que le da una visión general: su presupuesto restante. Para que esto le muestre de manera confiable cuánto dinero todavía tiene disponible, por supuesto, siempre debe mantener la tabla actualizada e ingresar nuevos gastos.
- Escriba en el campo A15 "Presupuesto restante".
- Ingrese la fórmula "= SUMA (B2-E2)" en el campo B15. Cómo restar sus gastos de sus ganancias.
Las instrucciones se refieren a Microsoft Excel 2007. Como ejemplo, calculamos con un presupuesto estudiantil. Si desea que sea aún más cómodo y posiblemente más detallado, se recomienda una plantilla de Excel para la planificación del presupuesto.